財(cái)通資管鴻商中短債E : 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說明書(更新)2024年第1號(hào)
原標(biāo)題:財(cái)通資管鴻商中短債E : 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說明書(更新)2024年第1號(hào) 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金 招募說明書（更新） 2024年第 1號(hào) 基金管理人：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人：浙商銀行股份有限公司 二零二四年八月 【重要提示】 財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng) 2021年 12月 16日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可【2021】3999號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊。本基金的基金合同于 2022年 3月 10日正式生效。 基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國證監(jiān)會(huì)不對(duì)本基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。 基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價(jià)格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。 本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；本基金特有的其他風(fēng)險(xiǎn)；投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資國債期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)；本基金參與債券回購的風(fēng)險(xiǎn)；其他風(fēng)險(xiǎn)等。 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。 投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件?；鸬倪^往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。 本次招募說明書更新內(nèi)容涉及根據(jù)《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金增加 E類基金份額并修改基金合同、托管協(xié)議的公告》增加 E類基金份額等事宜，同時(shí)更新“三、基金管理人”部分信息，本招募說明書其余所載內(nèi)容更新截至 2023年 8月 11日，基金投資組合報(bào)告截至 2023年 6月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。 目 錄 一、緒言...............................................................1 二、釋義...............................................................2 三、基金管理人.........................................................8 四、基金托管人........................................................18 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................21 六、基金的募集........................................................24 七、基金合同的生效....................................................25 八、基金份額的申購與贖回..............................................26 九、基金的投資........................................................38 十、基金的業(yè)績........................................................49 十一、基金的財(cái)產(chǎn)......................................................51 十二、基金資產(chǎn)的估值..................................................52 十三、基金收益與分配..................................................58 十四、基金的費(fèi)用與稅收................................................60 十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)................................................63 十六、基金的信息披露..................................................63 十七、側(cè)袋機(jī)制........................................................70 十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示........................................................73 十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算............................81 二十、基金合同內(nèi)容摘要................................................83 二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................100 二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù).......................................117 二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................119 二十四、招募說明書的存放及查閱方式...................................121 二十五、備查文件.....................................................121 一、緒言 《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”)和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。 基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。 本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。 二、釋義 在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義： 1、基金或本基金：指財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金 2、基金管理人：指財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 3、基金托管人：指浙商銀行股份有限公司 4、基金合同：指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充 5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充 6、招募說明書或本招募說明書：指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金招募說明書》及其更新 7、基金產(chǎn)品資料概要：指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新 8、基金份額發(fā)售公告：指《財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》 9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過，經(jīng) 2012年 12月 28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自 2013年 6月 1日起實(shí)施，并經(jīng) 2015年 4月 24日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì) 2020年 8月 28日頒布、同年 10月 1日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì) 2019年 7月 26日頒布、同年 9月 1日實(shí)施的，并經(jīng) 2020年 3月 20日中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì) 2014年 7月 7日頒布、同年 8月 8日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì) 2017年 8月 31日頒布、同年 10月 1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂 15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人 18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人 19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織 20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者 21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱 22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人 23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù) 24、銷售機(jī)構(gòu)：指財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等 26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司或接受財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶 28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶 29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期 30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過 3個(gè)月 32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限 33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日 35、T+n日：指自 T日起第 n個(gè)工作日(不包含 T日)，n為自然數(shù) 36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日 37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段 38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守 購買基金份額的行為 40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為 41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為 42、基金份額分類：指本基金根據(jù)認(rèn)購費(fèi)用、申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)等收取方式的不同，將基金份額分為 A類基金份額、C 類基金份額、E類基金份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，并分別公布基金份額凈值 43、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購、申購基金時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)，而不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別 44、C類基金份額：指在投資人認(rèn)購、申購基金時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)，且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別 45、E類基金份額：指在投資人申購基金時(shí)收取申購費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)，而不計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別 46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為 47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作 48、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式 49、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的 10%的情形 50、元：指人民幣元 實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約 52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、國債期貨合約、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和 53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值 54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù) 55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程 56、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介 57、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用 58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在 10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等 59、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待 60、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶 61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍資產(chǎn) 62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概況 名稱：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路 26號(hào) 143室 辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路 26號(hào)富匯大廈 B座 8-9層 郵政編碼：200120 法定代表人：馬曉立 設(shè)立日期：2014年 12月 15日 注冊資本：人民幣伍億元整 存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人：孫定淵 電話：400-116-7888 股東情況：財(cái)通證券股份有限公司持有公司 100%的股權(quán)。 公司前身是財(cái)通證券股份有限公司資產(chǎn)管理部，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)財(cái)通證券股份有限公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2014]1177號(hào)）批準(zhǔn)，由財(cái)通證券股份有限公司出資 2億元，在原財(cái)通證券股份有限公司資產(chǎn)管理部的基礎(chǔ)上正式成立。 （二）主要成員情況 1、基金管理人董事會(huì)成員 馬曉立先生，董事長，浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，正高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾在中信證券股份有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2012年 4月加入財(cái)通證券資管（前身為財(cái)通證券資產(chǎn)管理部），現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券股份有限公司總經(jīng)理助理，財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司董事長。 錢慧女士，董事，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中歐商學(xué)院 EMBA。曾在東方證券股份有限公司、東方證券資產(chǎn)管理有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2015年 5月加入財(cái)通證券資管，歷任合規(guī)總監(jiān)兼首席風(fēng)險(xiǎn)官、常務(wù)副總經(jīng)理，現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司董事、總經(jīng)理兼公募基金管理業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（代）。 陶雪峰先生，董事，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。2001年 12月加入財(cái)通證券，先后擔(dān)任財(cái)通證券湖州營業(yè)部經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，湖州分公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理，財(cái)富綜合管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任財(cái)通證券財(cái)富業(yè)務(wù)總部（金融產(chǎn)品中心）總經(jīng)理。 沈立強(qiáng)先生，獨(dú)立董事，中共黨員，工商管理碩士，高級(jí)會(huì)計(jì)師。從事金融工作 40余年，曾任中國工商銀行浙江省分行副行長、黨委委員，浙江省分行營業(yè)部總經(jīng)理、黨委書記，浙江省分行黨委副書記，河北省分行行長、黨委書記，上海市分行行長、黨委書記，工銀瑞信基金管理有限公司董事長?，F(xiàn)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司獨(dú)立董事。 湯超義先生，獨(dú)立董事，中共黨員，博士學(xué)歷。2002年畢業(yè)于美國韋伯斯特大學(xué)工商管理專業(yè)，2005年、2010年分別獲得上海財(cái)經(jīng)大學(xué)企業(yè)管理碩士學(xué)位、營銷學(xué)專業(yè)博士學(xué)位。現(xiàn)任上海國家會(huì)計(jì)學(xué)院孫子兵法管理應(yīng)用研究中心主任（非行政職務(wù)）、講師，財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司獨(dú)立董事。 潘士遠(yuǎn)先生，獨(dú)立董事，民革黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)歷，2003年畢業(yè)于浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，后留校任教，2004年至 2006年在北京大學(xué)中國經(jīng)濟(jì)研究中心從事博士后研究，2013年任浙大經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長，現(xiàn)任浙江大學(xué)社科學(xué)部副主任、經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授，財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司獨(dú)立董事，兼任寧波舟山港股份有限公司、寧波鄞州農(nóng)商行、利爾達(dá)科技集團(tuán)股份有限公司和安譽(yù)科技的獨(dú)立董事。 陸真先生，職工董事，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)管理學(xué)學(xué)士。2003年 7月任工商銀行上海市分行市分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部主管，分管代銷類業(yè)務(wù)及儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，2016年 4月加入財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任渠道銷售部總經(jīng)理，現(xiàn)任總經(jīng)理助理、市場管理總部總經(jīng)理等職務(wù)。 2、基金管理人監(jiān)事 裘澤軍，監(jiān)事，大學(xué)本科學(xué)歷。曾任金通證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金業(yè)務(wù)主管、中信金通合規(guī)審計(jì)部審計(jì)業(yè)務(wù)主管、中信浙江合規(guī)審計(jì)部審計(jì)業(yè)務(wù)主管、中信證券稽核審計(jì)部副總監(jiān)?，F(xiàn)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，兼任財(cái)通證券股份有限公司王天鳳女士，職工監(jiān)事，中共黨員，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任交銀施羅德基金管理有限公司高級(jí)渠道經(jīng)理、專戶產(chǎn)品高級(jí)營銷管理經(jīng)理，2015年 4月加入財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任戰(zhàn)略產(chǎn)品部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作），現(xiàn)任戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理。 3、經(jīng)營管理層人員 錢慧女士，總經(jīng)理（簡歷請參見上述關(guān)于董事的介紹）。 易勇先生，副總經(jīng)理，廈門大學(xué)理學(xué)碩士。曾在興業(yè)證券股份有限公司、興證證券資產(chǎn)管理有限公司、新沃基金管理有限公司、京東集團(tuán)-京東科技公司等機(jī)構(gòu)任職。2021年 5月加入財(cái)通證券資管，現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。 劉泉先生，合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官兼董事會(huì)秘書，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。曾在中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)公司、上海證監(jiān)局、長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司等單位任職。2019年 8月加入財(cái)通證券資管，現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官兼董事會(huì)秘書，兼任上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國際仲裁中心）仲裁員。 周志遠(yuǎn)先生，總經(jīng)理助理，浙江大學(xué)工學(xué)學(xué)士、華東師范大學(xué) MBA。曾在天安保險(xiǎn)股份有限公司、中歐基金管理有限公司、國聯(lián)安基金管理有限公司等機(jī)構(gòu)任職。 2012年 4月加入財(cái)通證券資管（前身為財(cái)通證券資產(chǎn)管理部），現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理兼 FICC投資總監(jiān)。 孔朱亮先生，首席信息官，浙江大學(xué)管理學(xué)學(xué)士。曾在恒生電子股份有限公司、方正證券股份有限公司等機(jī)構(gòu)任職。2016年 4月加入財(cái)通證券資管，現(xiàn)擔(dān)任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司首席信息官、信息技術(shù)部總經(jīng)理。 4、本基金基金經(jīng)理 （1）現(xiàn)任基金經(jīng)理 陳希希女士，本科學(xué)歷、學(xué)士學(xué)位。曾在日信證券有限責(zé)任公司、財(cái)通證券股份有限公司工作。2014年 12月加入財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司，曾任固定收益部高級(jí)交易員、固收私募投資部高級(jí)交易員、固收私募投資部投資主辦，現(xiàn)任固收公募投資部基金經(jīng)理。2018年 3月 15日至 2019年 9月 12日任財(cái)通資管睿智 6個(gè)月日任財(cái)通資管鑫盛 6個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年 5月 29日至 2019年 9月 12日任財(cái)通資管瑞享 12個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年 8月 10日起任財(cái)通資管鴻睿 12個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年 12月 10日起任財(cái)通資管鴻達(dá)純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年 1月 20日至 2023年 9月 21日任財(cái)通資管鑫管家貨幣市場基金基金經(jīng)理；2021年 6月 16日起任財(cái)通資管鴻安 30天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年 8月 18日起任財(cái)通資管鴻啟 90天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年 9月 15日至 2022年 12月 2日任財(cái)通資管鴻享30天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年 11月 22日起任財(cái)通資管鴻越 3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年 3月 10日起任財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年 12月 26日至 2024年 1月 30日任財(cái)通資管現(xiàn)金聚財(cái)貨幣市場基金基金經(jīng)理；2023年 5月 19日起任財(cái)通資管瑞享 12個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年 11月 10日起任財(cái)通資管豐和兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年 6月 4日起任財(cái)通資管睿達(dá)一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。 （2）歷任基金經(jīng)理 鄒舟女士，2022年 3月 21日至 2023年 8月 1日任財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。 王珊女士，2022年 3月 10日至 2024年 8月 20日任財(cái)通資管鴻商中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。 5、固收公募業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)成員 委員：李杰（固收公募投資部總經(jīng)理） 周慶（固收公募投資部副總經(jīng)理） 宮志芳（固收公募投資部基金經(jīng)理） 6、權(quán)益公募業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)成員 委員：姜永明（總經(jīng)理助理兼權(quán)益投資總監(jiān)） 于洋（權(quán)益公募投資部基金經(jīng)理） 7、混合資產(chǎn)公募業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)成員 委員：姜永明（總經(jīng)理助理兼權(quán)益投資總監(jiān)） 辛晨晨（量化及多資產(chǎn)投資部總經(jīng)理） 葉柳含（合規(guī)稽核部總經(jīng)理） 王天鳳（戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理） 陳希（風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理） 張文君（FOF投資部副總經(jīng)理（主持工作）） 8、上述人員之間無近親屬關(guān)系。 （三）基金管理人的職責(zé) 1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜； 2、辦理基金備案手續(xù)； 3、自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)； 4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； 5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資； 6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； 7、依法接受基金托管人的監(jiān)督； 8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價(jià)格； 9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 10、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告； 告義務(wù)； 12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問提供服務(wù)而向其提供的情況除外； 13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益； 14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)； 15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)； 16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限； 17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件； 18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配； 19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人； 20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除； 21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償； 22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任； 23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋? 管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人； 25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議； 26、建立并保存基金份額持有人名冊； 27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。 （四）基金管理人的承諾 1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生； 2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生： （1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資； （2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)； （3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)； （6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)； （7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)； （8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。 3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)： （1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營； （2）違反基金合同或托管協(xié)議； （3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益； （4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假； （5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管； （7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)； （8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾亂市場秩序； （9）貶損同行，以提高自己； （10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分； （11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展； （12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象； （13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的行為。 （五）基金經(jīng)理承諾 1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益； 2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益； 3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息； 4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。 （六）基金管理人的內(nèi)部控制制度 1、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 （1）全面性原則：基金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋公司基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的所有部門和員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)； （2）適時(shí)性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須結(jié)合市場環(huán)境的變化、新的金融工具和技術(shù)的應(yīng)用等外部環(huán)境和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及時(shí)做出修改和完善； （3）防火墻原則：公司基金管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)不同在人員、物理、賬戶等方面適當(dāng)隔離，投資決策和交易執(zhí)行應(yīng)嚴(yán)格分離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施； 制度，確保其得到有效執(zhí)行，并對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度的人員予以責(zé)任追究。 2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu) 公司根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和章程的規(guī)定，建立了規(guī)范的治理機(jī)構(gòu)和議事規(guī)則，明確了決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限，形成了科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制。 具體而言，包括如下組成部分： （1）董事會(huì) 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系的有效性承擔(dān)最終責(zé)任。 （2）公司經(jīng)營管理層 根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，建立責(zé)任明確、程序清晰的組織結(jié)構(gòu)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的具體規(guī)章制度，組織實(shí)施各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估工作。 （3）基金管理業(yè)務(wù)合規(guī)負(fù)責(zé)人 對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。 （4）風(fēng)險(xiǎn)管理部與合規(guī)稽核部 公司執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的專門部門，負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策、風(fēng)險(xiǎn)管理流程和具體制度，并具體實(shí)施，確保公司整體風(fēng)險(xiǎn)得到有效的識(shí)別、監(jiān)控和管理，確保公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度得到有效執(zhí)行。 （5）投資管理部門 作為公司基金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施部門，對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)制定符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的部門管理制度及工作流程；制定本部門的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，實(shí)施本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理日常工作，定期進(jìn)行自我評(píng)估，并向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告評(píng)估情況。 3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施 （1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度 公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動(dòng)獨(dú)立，并得到高管人員的支持，同時(shí)置（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制 建立、健全了各項(xiàng)制度，做到研究、投資、交易、風(fēng)險(xiǎn)控制的相互獨(dú)立、相互制約和相互配合，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。 （3）建立、健全崗位責(zé)任制 建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。 （4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序 建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而以最快速度作出決策。 （5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng) 建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。 （6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段 采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，以便公司及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。 （7）提供足夠的培訓(xùn) 制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。 四、基金托管人 （一）基金托管人情況 1、基本情況 名稱：浙商銀行股份有限公司（以下簡稱“浙商銀行”） 住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路 1788號(hào) 法定代表人：陸建強(qiáng) 聯(lián)系人：林彬 電話：0571-88269636 傳真：0571-88268688 成立時(shí)間：1993年 04月 16日 組織形式：股份有限公司 注冊資本：人民幣 21,268,696,778元 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)〔2004〕91號(hào) 基金托管資格批文及文號(hào)：《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基金托管資格的批復(fù)》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號(hào) 經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。浙商銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。 2、主要人員情況 陸建強(qiáng)先生，本公司黨委書記、董事長。哲學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。陸先生曾任浙江省企業(yè)檔案管理中心副主任，浙江省工商局辦公室副主任，浙江省工商局工商信息管理辦公室主任，浙江省工商局辦公室主任，浙江省工商行政管理局黨委委員、辦公室主任，浙江省政協(xié)辦公廳副主任、機(jī)關(guān)黨組成員，浙江省政府辦公廳副主任、黨組成員，浙江省政府副秘書長、辦公廳黨組成員，財(cái)通證券黨委書記、董事長。 張榮森先生，本公司黨委副書記、執(zhí)行董事、行長兼北京分行黨委書記。研究生學(xué)歷、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。張先生曾任廣發(fā)銀行北京航天橋支行行長、廣發(fā)銀行北京分行黨委委員、行長助理，江蘇銀行北京分行籌建負(fù)責(zé)人、黨委書記、行長，江蘇銀行黨委委員、副行長、執(zhí)行董事，浙商銀行黨委委員、副行長兼北京分行黨委書記、行長。 （二）發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況 浙商銀行是十二家全國性股份制商業(yè)銀行之一，于 2004年 8月 18日正式開業(yè)，總部設(shè)在浙江杭州，系全國第 13家“A+H”上市銀行。開業(yè)以來，浙商銀行立足浙江，面向全國，穩(wěn)健發(fā)展，已成為一家基礎(chǔ)扎實(shí)、效益優(yōu)良、風(fēng)控完善的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行。 浙商銀行以“一流的商業(yè)銀行”愿景為統(tǒng)領(lǐng)，堅(jiān)持“夯基礎(chǔ)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)效益”十二字經(jīng)營方針，以數(shù)字化改革為主線，以“深耕浙江”為首要戰(zhàn)略，五大板塊協(xié)同發(fā)展，財(cái)富管理全新啟航，高揚(yáng)正氣、夯實(shí)基礎(chǔ)、重塑形象，堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭，發(fā)揚(yáng)四干精神，全面構(gòu)建“五字”政治生態(tài)，全面提升綜合金融服務(wù)能力，全面構(gòu)建風(fēng)控和大監(jiān)督體系，全面開啟高質(zhì)量發(fā)展新征程。 2022年，浙商銀行營業(yè)收入 610.85億元，比上年增長 12.14%；歸屬于浙商銀行股東的凈利潤 136.18億元，比上年增長 7.67%。截至報(bào)告期末，總資產(chǎn) 2.62萬億元，比上年末增長 14.66%，其中發(fā)放貸款和墊款總額 1.53萬億元，比上年末增長13.20%；總負(fù)債 2.46萬億元，比上年末增長 15.86%，其中吸收存款余額 1.68萬億元，比上年末增長 18.77%；不良貸款率 1.47%、撥備覆蓋率 182.19%；資本充足率11.60%、一級(jí)資本充足率 9.54%、核心一級(jí)資本充足率 8.05%，均保持合理水平。 浙商銀行在全國 22個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）及香港特別行政區(qū)設(shè)立了 310家分支機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)長三角、環(huán)渤海、珠三角及海西地區(qū)和部分中西部地區(qū)的有效覆蓋。在英國《銀行家》(The Banker)雜志“2022年全球銀行 1000強(qiáng)”榜單中，浙商銀行按一級(jí)資本計(jì)位列 79位，較上年躍升 20位。中誠信國際給予浙商銀行金融機(jī)（三）托管業(yè)務(wù)部的部門設(shè)置及員工情況 浙商銀行資產(chǎn)托管部是總行獨(dú)立的一級(jí)管理部門，根據(jù)業(yè)務(wù)條線下設(shè)業(yè)務(wù)管理中心、營銷中心、運(yùn)營中心、監(jiān)督中心，保證了托管業(yè)務(wù)前、中、后臺(tái)的完整與獨(dú)立。截至 2022年 12月 31日，浙商銀行資產(chǎn)托管部從業(yè)人員共 46名，估值清算合作機(jī)構(gòu)派駐人員 17人。 浙商銀行資產(chǎn)托管部遵照法律法規(guī)要求，根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展模式、運(yùn)營方式以及內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等各方面發(fā)展的需要，制定了一系列完善的內(nèi)部管理制度，包括業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、基金會(huì)計(jì)核算、清算管理、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范、信息系統(tǒng)管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報(bào)告及應(yīng)急處理等制度，系統(tǒng)性地覆蓋了托管業(yè)務(wù)開展的方方面面，能夠有效地控制、防范托管業(yè)務(wù)的政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。 （四）證券投資基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況 中國證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)于 2013年 11月 13日核準(zhǔn)浙商銀行開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)，批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可〔2013〕1519號(hào)。 截至 2022年 12月 31日，浙商銀行托管證券投資基金 231只，規(guī)模合計(jì) 3310.26億元，且目前已經(jīng)與數(shù)十家公募基金管理公司達(dá)成托管合作意向。 （五）基金托管人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明 1、內(nèi)部控制目標(biāo) 嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。 2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu) 浙商銀行股份有限公司總行下設(shè)資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營部門，資產(chǎn)托管部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核團(tuán)隊(duì)，配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。 3、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則 實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作、順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。 4、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序 基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。 五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) （一）基金份額銷售機(jī)構(gòu) 1、直銷機(jī)構(gòu)： 本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。 名稱：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路 26號(hào) 143室 杭州辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路 300號(hào)中國人壽大廈 2幢 22層 上海辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路 26號(hào)富匯大廈 B座 8-9層 法定代表人：馬曉立 成立時(shí)間：2014年 12月 15日 杭州直銷柜臺(tái)聯(lián)系人：何倩男、傅詩潔 電話：（0571）89720021、（0571）89720037 傳真：（0571）85104360 上海直銷柜臺(tái)聯(lián)系人：朱智亮、孫慧 電話：（021）20568211、（021）20568225 傳真：（021）68753502 客戶服務(wù)電話：400-116-7888 網(wǎng)址：www.ctzg.com 個(gè)人投資者可以通過基金管理人直銷柜臺(tái)、網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開戶、本基金的認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站。 2、其他銷售機(jī)構(gòu) 本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。 （二）登記機(jī)構(gòu) 名稱：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司 住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路 26號(hào) 143室 辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路 300號(hào)中國人壽大廈 2幢 22層 法定代表人：馬曉立 聯(lián)系人：劉博 （三）出具法律意見書的律師事務(wù)所 名稱：上海市通力律師事務(wù)所 住所：上海市銀城中路 68號(hào)時(shí)代金融中心 19樓 辦公地址：上海市銀城中路 68號(hào)時(shí)代金融中心 19樓 負(fù)責(zé)人：韓炯 電話：（021）31358666 傳真：（021）31358600 聯(lián)系人：陸奇 經(jīng)辦律師：黎明、陸奇 （四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所 名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路 1318號(hào)星展銀行大廈 6樓 辦公地址：上海市浦東新區(qū)東育路 588號(hào)前灘中心 42樓 首席合伙人：李丹 電話：（021）23238888 傳真：（021）23238800 聯(lián)系人：羅佳 經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：沈兆杰、羅佳 六、基金的募集 （一）基金募集的依據(jù) 本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì) 2021年 12月 16日證監(jiān)許可[2021]3999號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊。 （二）基金類型 債券型證券投資基金 （三）基金的運(yùn)作方式 契約型開放式 （四）基金存續(xù)期限 不定期 （五）基金份額的募集 本基金募集期為 2022年 3月 7日至 2022年 3月 9日。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣 1.00元計(jì)算，募集期共募集 210,184,711.32份基金份額（含利息轉(zhuǎn)份額），募集有效認(rèn)購戶數(shù)為 252戶。 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足《基金合同》生效條件，《基金合同》于 2022年 3月 10日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。 （二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模 《基金合同》生效后，連續(xù) 20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿 200人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù) 60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng) 10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并 6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。 八、基金份額的申購與贖回 （一）申購和贖回場所 本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。 （二）申購和贖回的開放日及時(shí)間 1、開放日及開放時(shí)間 投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。 基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間 基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。 在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日該類別基金份額申購、贖回的價(jià)格。 （三）申購與贖回的原則 1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日收市后計(jì)算的該類別基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷； 4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回； 5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。 基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 （四）申購和贖回的數(shù)量限制 1、申購金額的限制 直銷柜臺(tái)每個(gè)賬戶首次申購的最低金額為 50,000元，追加申購的最低金額為單筆 1元；通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷柜臺(tái)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆 1元。本基金直銷柜臺(tái)單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他各銷售機(jī)構(gòu)每個(gè)賬戶單筆申購的最低金額為單筆1元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于 1元，以銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。 2、贖回份額的限制 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金各類基金份額的贖回申請不得低于 0.01份。 3、最低保留余額的限制 本基金各類基金份額持有人每個(gè)基金交易賬戶的最低份額余額為 0.01份?；鸱蓊~持有人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€(gè)基金交易賬戶內(nèi)剩余的該類基金份額低于 0.01份時(shí)，登記機(jī)構(gòu)可對(duì)該剩余的基金份額自動(dòng)進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理。 4、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。 管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。 6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回份額和最低基金份額保留余額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 （五）申購和贖回的程序 1、申購和贖回的申請方式 投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。 2、申購和贖回的款項(xiàng)支付 投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)。投資人全額交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。 基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。 投資人贖回申請生效后，基金管理人將在 T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。 3、申購和贖回申請的確認(rèn) 基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1日（包括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在 T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
本基金的申購費(fèi)用應(yīng)在投資人申購基金份額時(shí)收取，申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。 投資人可以多次申購本基金，申購費(fèi)用按每筆申購申請單獨(dú)計(jì)算。 因紅利再投資而產(chǎn)生的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費(fèi)用。 2、贖回費(fèi)用 本基金的贖回費(fèi)率按持有時(shí)間遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆贖回，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。 本基金各類基金份額的贖回費(fèi)率如下表所示：
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會(huì)要求履行必要手續(xù)后，對(duì)投資人適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率。 5、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。 （七）申購和贖回的數(shù)額和價(jià)格 1、申購和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式 （1）申購份額余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該類別基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 （2）贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類別基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。贖回金額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 2、基金份額的申購份額計(jì)算 （1）A類基金份額 （注：對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定申購費(fèi)用金額） 申購費(fèi)用=申購總金額-凈申購金額 （注：對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)用的申購，申購費(fèi)用＝固定申購費(fèi)用金額） 申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日 A類基金份額凈值 例：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資 100,000元申購本基金 A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 A類基金份額凈值為 1.0400元，申購費(fèi)率為 0.40%，則其可得到的申購份額為： 申購總金額＝100,000元 凈申購金額=100,000/（1+0.40%）=99,601.59元 申購費(fèi)用=100,000-99,601.59=398.41元 申購份額=99,601.59/1.0400=95,770.76份 即：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資 100,000元申購本基金 A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 A類基金份額凈值為 1.0400元，則可得到 95,770.76份 A類基金份額。 （2）C類基金份額 C類基金份額申購份額=申購金額/申購當(dāng)日 C類基金份額凈值 金份額凈值為 1.0520 元，則其可得到的申購份額為： 申購份額 = 100,000.00/ 1.0520 =95,057.03份 即：某投資者投資 100,000元申購本基金 C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日 C類基金份額凈值為 1.0520元，則可得到 95,057.03份 C類基金份額。 3、贖回金額的計(jì)算 贖回金額的計(jì)算方法如下： 贖回費(fèi)用=贖回份額×T日該類基金份額凈值×贖回費(fèi)率 贖回金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值-贖回費(fèi)用 例：某投資者贖回 10,000份本基金 A類基金份額，持有時(shí)間為 5天，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日 A類基金份額凈值是 1.0680元，則其可得到的贖回金額為： 贖回費(fèi)用= 10,000×1.0680×1.50%＝160.20元 贖回金額=10,000×1.0680-160.20=10,519.80元 即：投資人贖回本基金 10,000份本基金 A類基金份額，持有時(shí)間為 5天，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日 A類基金份額凈值是 1.0680元，則其可得到的贖回金額為 10,519.80元。 4、基金份額凈值的計(jì)算 本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后 4位，小數(shù)點(diǎn)后第 5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在 T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。 T日基金份額凈值＝T日的基金資產(chǎn)凈值/T日基金份額余額總數(shù)。 （八）拒絕或暫停申購的情形 發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請： 1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。 2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申購申請。 3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金4、接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。 5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障或異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。 7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過 50%，或者變相規(guī)避 50%集中度的情形。 8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。 9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。 （九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形 發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)： 1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。 2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。 3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。 4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。 5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。 6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。 7、基金合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。 （十）巨額贖回的情形及處理方式 1、巨額贖回的認(rèn)定 若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的 10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。 2、巨額贖回的處理方式 當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。 （1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。 （2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日該類別的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。 理。 （3）本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額 20%的情形下，基金管理人有權(quán)采取如下措施：對(duì)于該類基金份額持有人當(dāng)日超過 20%的贖回申請，可以對(duì)其贖回申請延期辦理；對(duì)于該類基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該類基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。 （4）暫停贖回：連續(xù) 2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過 20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。 3、巨額贖回的公告 當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在 3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并于兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。 （十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告 1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。 2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，不遲于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近一個(gè)工作日的各類基金份額凈值；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。 （十二）基金轉(zhuǎn)換 基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。 基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。 繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。 （十四）基金的轉(zhuǎn)托管 基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。 （十五）定期定額投資計(jì)劃 基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。 （十六）基金份額的凍結(jié)和解凍 基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。 基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 （十七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回 本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。 （十八）基金份額的轉(zhuǎn)讓 在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。 （十九）質(zhì)押業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù) 在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下，基金管理人可在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。 九、基金的投資 （一）投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，把握市場機(jī)會(huì)，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 （未完）  |